(相关资料图)

近年来，人行驻马店市中支以防控金融机构洗钱风险和全面提升义务机构履职能力为目的，围绕反洗钱核心义务履行，抓实四项举措，高质量开展反洗钱监管走访工作。

摸清脉络，定位走访重点。为确定监管走访对象及走访重点内容，驻马店市中支根据上级行工作部署及工作重点，围绕“风险为本”这个核心，运用监管评价、风险评估成果，结合日常监管台账记录，摸清辖内各金融机构反洗钱工作现状。通过分析各金融机构反洗钱工作中存在的问题，绘制出各个机构义务履行情况“脉络图”，筛选出全辖18家走访对象，并确定了走访重点内容，为节约监管资源、高效开展走访工作打下了良好基础。

找准穴位，深析症结根源。通过听取义务机构工作汇报、座谈、个别询问等方式了解义务机构管理架构和管理层及其他相关人员反洗钱认知水平和履职能力。结合前期绘制“脉络图”，通过翻阅反洗钱工作记录，抽查客户身份识别工作资料，查看内控制度、核心业务系统及反洗钱系统、调取司法查冻扣台账等，检验上年度反馈问题整改情况，进行监管“回头看”，发现履职问题，并深入挖掘问题产生根源。

直击病灶，分类施策精准发力。针对义务履行不到位的机构下发《反洗钱监管意见书》，对反洗钱和反恐怖融资工作存在明显漏洞的机构下发《反洗钱监管提示函》。要求金融机构即知即改、立行立改，一时整改不了的列出整改清单，明确责任部门和责任人，限时整改。同时，要求金融机构全面自查，以点带面，全面整改。提示金融机构建立起从合规管理向风险为本转变的工作机制，增强洗钱风险管理意识，不断提升反洗钱工作履职水平。

提升疗效，健全机制堵塞漏洞。为进一步压实责任链，严守整改关，切实推动义务机构反洗钱履职效能明显提升，建立了由主管副行长审核审批的“一清单、一台账”监管机制，即以整改问题、整改措施、整改时间、整改进度、责任人为主要内容的《反洗钱监管走访问题整改清单》和以督导内容、督导时间、督导方式、督导成效、督导人为主要内容的反洗钱监管走访督导台账，同时压实监管机构督导责任和被监管机构整改责任，防止义务机构“形式整改”“书面整改”“敷衍整改”“虚假整改”，有效堵塞反洗钱监管漏洞。