为维护全市经济金融安全稳定，人行西藏日喀则市中支深入开展“我为群众办实事”实践活动，贯彻落实“风险为本”理念，夯实基础、完善机制、加强协作、优化方式，不断推进反洗钱工作提质增效。

加强协作配合，形成工作合力。为进一步强化反洗钱监督成效，营造良好的金融生态环境，人行日喀则市中支与市监察委员会、市中级人民法院、市人民检察院、市公安局、市海关加大合作力度，制定落实《日喀则市反洗钱工作部门联席会议制度》,签订《日喀则市惩治洗钱犯罪合作备忘录》，成立洗钱案件办理工作领导小组，明确分工任务，建立常态化合作机制，形成全市反洗钱管理强大合力。

加强监测力度，强化分析研判。人行日喀则市中支制定下发《关于加强可疑交易类型分析 提升防范打击洗钱犯罪有效性的通知》，各反洗钱义务机构运用“客户身份、资金交易和行为特点”三维度分析方法，做好可疑交易监测、类型识别和研判工作，形成以高层垂范、全员合规、主动管理、恪守底线为目标的洗钱风险管理机制。2021年来，人行日喀则市中支接收义务机构报送的重点可疑交易线索12起，开展反洗钱行政调查8次，向侦查机关移交线索7起、向税务缉查移交线索1起。

加强考核评估，严格分类评级。按照《西藏辖区非法人义务机构反洗钱工作考核评估办法》要求，人行日喀则市中支结合工作实际，严格对照日常评估与综合评估、单项考核与综合考核，对全市16家义务机构反洗钱基础工作、重点工作、创新工作、重大风险事项等方面进行年度考核评级，并对考核评级结果进行通报，进一步督促各机构履行好反洗钱工作职责。2021年度，全市银行机构共评出A级4家，B级2家；保险业共评出A级7家，B级2家；证券业A级1家。

加强培训宣传，提升履职能力。人行日喀则市中支组织辖内反洗钱义务机构参加西藏辖区反洗钱业务培训，开展“识风险、敲警钟、理思路”反洗钱业务经验交流分享会，多次组织开展可疑交易报告分析研判培训，对新开业机构的反洗钱工作人员开展手把手、一对一反洗钱业务系统培训，2021年以来，对各反洗钱义务机构开展117次反洗钱业务培训，2300余人参加。该行积极打造特色宣传新模式，打通线上线下反洗钱宣传渠道，营造“反洗钱反恐怖融资人人有责”浓厚氛围，不断提高群众风险防范意识和自我保护能力，2021年以来，开展反洗钱宣传活动69次，受众7800余人。