日前，人民银行营业管理部、外汇局北京外汇管理部举行“加强金融支持稳经济增长 着力推动首都高质量发展”新闻发布会。本场发布会主要围绕2022年前三季度北京市金融统计数据、金融助力稳定经济基本盘、征信服务利企便民、持续推进外汇改革等方面介绍政策落实情况和工作成效。
前三季度北京市金融运行稳中有进 支持实体经济力度持续加大
信贷总量保持稳定增长。今年以来，人民银行营业管理部持续把金融支持稳经济大盘作为首要任务，用好用足多种货币政策工具，引导金融机构持续加大对实体经济的信贷支持力度，增强信贷总量增长的稳定性。前三季度，全市人民币各项贷款增加7950.7亿元，比上年同期多增2912.8亿元，创历史同期新高，最大限度为企业连续生产、稳产达产创造条件。截至9月末，各项贷款余额同比增长9.2%，保持上半年较高增速水平。前三季度，社会融资规模增加10350.9亿元，比上年同期多增664.4亿元。
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重点领域支持力度持续加大。人民银行营业管理部充分发挥结构性货币政策工具的精准导向作用，引导金融机构不断加大对经济重点领域和薄弱环节的信贷支持。截至9月末，投向制造业的中长期贷款余额同比增长40.7%，比各项贷款增速高31.5个百分点，连续5个月保持30%以上增速；普惠小微贷款余额同比增长22.9%，比各项贷款增速高13.7个百分点，普惠小微贷款授信户数为105.8万户，同比增长37.7%。
企业综合融资成本进一步下降。前三季度，人民银行营业管理部继续加强和发挥利率市场化改革效能，推动降低企业综合融资成本，北京地区人民币贷款利率创统计以来新低。9月份，北京辖区金融机构企业贷款加权平均利率为3.24%，比6月低12个基点，比上年同期低71个基点。普惠小微企业贷款加权平均利率为4.3%，比6月低22个基点，比上年同期低29个基点。
存款保持较快增长。截至9月末，人民币各项存款余额同比增长10.1%，比上年同期高3.3个百分点；前三季度各项存款增加2.4万亿元，同比多增8768.5亿元。
多措并举稳定经济大盘 推动首都经济高质量发展
今年以来，人民银行营业管理部认真贯落实人民银行总行和北京市委市政府工作要求，携手辖内金融机构全力以赴加大金融支持实体经济力度，为首都经济恢复和高质量发展提供有力支撑。
一是地区金融总量保持较快增长，为实体经济发展营造良好货币金融环境。前三季度，北京地区社会融资规模增加1.04万亿元，同比多664.4亿元。截至9月末，人民币贷款余额9.4万亿元，同比增长9.2%，比年初新增7950.7亿元，创历史新高。9月，企业贷款加权平均利率降至3.24%，同比下降71个基点，创历史新低。1至9月，通过贷款利率下行向实体经济让利307.8亿元，是去年全年的1.5倍。
二是用好结构性货币政策工具，引导撬动金融机构加大信贷投放。持续加大央行政策性资金投放力度，前三季度，人民银行营业管理部办理再贷款再贴现1162.4亿元，同比增长31%，支持市场主体4.2万户，近九成是民营、小微和涉农企业。截至9月末，北京地区再贷款再贴现余额820亿元，同比增长43.9%，是疫情前的5.8倍。推动人民银行总行系列稳经济和支持重点领域金融工具在京落地，今年以来，北京地区获碳减排支持工具、煤炭清洁高效利用专项再贷款、科技创新再贷款、交通物流专项再贷款等工具支持的贷款超450亿元；通过政策性开发性金融工具及配套融资，为32个重点基建项目提供融资近500亿元；高效组织开展设备更新改造专项再贷款融资对接，已签订贷款合同金额超130亿元。
三是聚焦高质量发展要求，持续提升科创、绿色、文化等重点领域金融服务质效。牵头出台《金融服务北京地区科技创新、“专精特新”中小企业健康发展若干措施》，从建立多部门会商机制、加强专项信贷支持、拓展直接融资渠道、提升跨境业务便利等方面提出15条措施，以政策“组合拳”加力支持科技创新。前三季度，辖内中资银行向高新技术产业投放贷款4127.4亿元，同比增长59.2%，有贷户数同比增长28.2%。完善创业担保贷款服务体系，将业务经办银行由北京银行1家扩大至辖内14家主要银行，打造线上申请渠道，启动“创贷拓户专项行动”，扩大政策惠企覆盖面。9月末，北京市创业担保贷款余额35.9亿元，是去年同期的10倍。创新发展绿色金融，推动高水平对外开放，德意志银行（中国）、法国兴业银行（中国）成为首批纳入碳减排支持工具金融机构范围的外资银行，已获得工具资金3.57亿元，支持其发挥在绿色金融领域的优势。截至9月末，辖内金融机构本外币绿色贷款余额1.4万亿元，同比增长42.9%，高于各项贷款增速34.3个百分点；非金融企业发行绿色债券超1500亿元，发行量居全国首位。持续推进国家文化与金融合作示范区建设，加大文化、旅游、体育等领域金融支持力度。截至9月末，北京市中资银行文化企业贷款余额近1600亿元，有贷户数同比增长19.4%。
四是推动小微企业和涉农贷款持续“量增、面扩”。截至9月末，北京地区金融机构普惠小微贷款余额7513亿元，同比增长22.9%，较各项贷款增速高13.7个百分点；支持小微主体户数同比增长41.7%。扎实推进金融支持乡村振兴，重点提升新型农业经营主体、农村集体经济及农产品流通领域金融服务，大力支持平谷“农业中关村”建设。截至9月末，涉农贷款余额4210亿元，同比增长19%，较各项贷款增速高10.4个百分点；新型农业经营主体贷款余额491亿元，同比增长21%。
五是“真金白银”助力市场主体纾困解难。不断完善“金融服务包区对接机制”，加大政策宣传力度，强化政银企对接，推动金融惠企纾困政策直达基层实体。前三季度，辖内银行为中小微企业和个体工商户及受疫情影响的个人等办理贷款延期金额超900亿元，惠及市场主体近4万户。截至9月末，北京地区地方法人银行交通物流贷款余额14亿元，支持货车司机3800多人，为保障物流畅通、促进产业链供应链稳定发挥重要作用。
征信服务提质增效 助力企业提高融资效率
近年来，人民银行营业管理部不断践行“金融为民”理念，创新征信查询方式，为人民群众提供高效、便捷的征信查询及维权服务。同时，推动各项征信服务政策助力企业减负纾困，率先在全国实现机动车、船舶、知识产权等动产和权利担保登记信息统一查询，免收动产融资统一登记公示系统登记服务费及部分金融机构征信查询服务费。各项利企惠民政策的落实进一步提升了征信服务首都经济高质量发展的能力和水平。
一是征信服务助力企业减负纾困，进一步提高融资效率。2022年5月30日，依托中国人民银行征信中心动产融资统一登记公示系统，北京市率先在全国提供机动车、船舶、知识产权担保登记信息统一查询服务，成为全国首个完成此项改革的试点城市，为全国实现动产和权利担保登记信息的统一查询提供了可复制可推广的“北京经验”。同时，自2022年7月1日至2022年12月31日，免收动产融资统一登记公示系统企业应收账款融资登记服务费；免收征信系统农村商业银行、村镇银行、民营银行、小额贷款公司等10类金融机构企业信用报告、个人信用报告征信查询服务费。
二是持续加大征信服务供给，服务效率大幅提升。打造了全国首个征信服务引导平台—“信用北京查”服务平台，人民群众通过网络平台搜索“信用北京查”小程序，即可在线快速获取北京市征信查询指引、业务预约办理、线上征信维权服务等信息。目前服务平台访问量已超百万，成为群众获取征信服务的重要平台。同时，人民银行营业管理部不断创新征信查询方式，在全国率先推出个人和企业自助机查询、商业银行网上银行、手机银行查询。目前，在北京地区设置了103个征信自助查询网点，推动15家商业银行开通网上银行、手机银行等自助查询服务，构建完成“半小时征信查询服务圈”，人民群众可高效、便捷、就近查询征信报告。2022年1月至10月，共为北京地区群众提供了180万余次征信查询服务。
为加强人民群众征信权益保护，探索实现“线上+线下”维权服务模式。一方面，指导金融机构加强维权服务，在北京地区1500余家金融机构的营业网点开通了征信异议“一点通办”服务，信息主体可选择涉及维权争议的金融机构任意营业网点就近提起征信异议，通过正确途径维护征信权益。另一方面，“信用北京查”服务平台上开通了线上征信维权服务，目前已覆盖京津地区，帮助人民群众与涉及金融机构进行“点对点”沟通，足不出户解决征信争议。
优质企业贸易外汇收支便利化试点 助力优化首都营商环境
今年以来，稳步提升优质企业贸易外汇收支便利化政策覆盖面，推动试点业务提质扩容增效，扩大业务范围和主体范围，将更多优质中小企业纳入试点，让政策红利惠及能源、农产品、汽车、飞机、通信技术等国家重点行业的国企、民营及外资企业，助力优化首都营商环境。
截至目前，北京地区试点银行为试点企业累计办理试点业务5.3万笔，涉及金额近1900亿美元。2022年以来，试点企业同比增加115%，试点业务笔数同比增加60%。试点政策促进形成了“企业越诚信、手续越便利”“银行越合规、审核越自主”的自我约束和信用激励机制，推动银行提升了展业能力，加深了企业对“合规享便利、便利促合规”监管导向的认同，实现了合规经营银行与信用优良企业的合作共赢。
